昨天，《國務院辦公廳關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》正式印發。文件提出要健全數據信息共享機制，適時擴大反洗錢和反恐怖融資監管范圍。央行將會同相關主管部門共同研究制定社會組織、房地產中介機構、珠寶和貴金屬經銷商、公司注冊代理機構以及會計師、律師和公證行業的反洗錢制度規范。

　　據悉，目前，反洗錢和反恐怖融資監管已經全面覆蓋了銀行業、證券業、保險業、非銀行支付機構和銀行卡清算機構，基本實現了對金融領域的全覆蓋。當前，洗錢和恐怖融資活動已經逐步開始向一些非金融領域蔓延。

　　為此，央行對部分非金融行業的洗錢風險開展了持續監測分析，并借鑒國際經驗，會同相關主管部門共同研究制定社會組織、房地產中介機構、珠寶和貴金屬經銷商、公司注冊代理機構以及會計師、律師和公證行業的反洗錢制度規范。鑒于以上行業存在較大差異，央行將與行業主管部門共同探索建立適應行業特點、符合反洗錢工作需要的反洗錢工作模式，更加側重行業主管部門的日常監管和行業協會的自律管理。

　　央行有關負責人表示，部分行業機構被納入反洗錢監管范圍，主要著眼于防范這些行業的某些產品和業務可能被用于洗錢的風險;同時，這些行業機構和從業人員具備及早發現和識別洗錢、恐怖融資風險的專業基礎，特別是會計師事務所、律師事務所、公證處等專業服務機構，作為市場經濟的“守門人”，有較高專業水準和法治意識，充分發揮其在反洗錢領域的積極作用有利于督促行業機構進一步完善防范措施，更好地預防洗錢風險、維護自身社會聲譽。

　　通過正規渠道或非正規渠道將非法資金跨境轉移是洗錢和恐怖融資活動逃避法律制裁的慣用手段，一旦贓款或涉恐資金離境，監控和追繳難度極大。因此，跨境資金交易一直以來是反洗錢資金監測的重點。

　　央行有關負責人強調，反洗錢跨境資金監控的對象是犯罪活動贓款和涉嫌資助恐怖活動的資金，監控方式是通過模型指標在后臺篩選，不會增加居民和企業對跨境資金的申報要求，不影響居民和企業正常、合法的跨境資金運用。